多大的流水被认定洗钱 钱转到别人银行卡了还追得回吗?

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多大的流水被认定洗钱

到银行存取款的单笔金额超过五万元，10天内存取金额超过一百万元的流水可能会被认定有洗钱的嫌疑。

钱转到别人银行卡了还追得回吗

当钱款错误转到别人的银行卡上时，我们是否能够追回这笔钱呢？这是一个很常见的问题。根据相关法律和银行机制，我们有一定的机会追回这笔钱。

法律保障

根据《我国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》及其他相关规定，个人通过自助柜员机或其他具有存取款功能的自助设备转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账。在发卡行受理后24小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。

这意味着，如果你发现错误转账后的24小时内，你可以向发卡行申请撤销转账。发卡行将有责任协助你追回这笔钱。

法律分析

如果错误转账已经超过了24小时，我们仍然有一些法律手段来追回这笔钱。根据我国民法通则相关法律规定，对方取得这笔钱没有法律或者约定的依据，可以参照不当得利来处理。

如果你因为错误的认知而主动转账，你可以要求对方退还这笔钱。如果对方不退还，你可以起诉并要求法院强制对方退还这笔钱。这是因为对方没有合法的理由获得这笔钱，属于不当得利。

然而，如果转账是出于赠与的目的，并且没有错误的认知，一般情况下是无法要回这笔钱的。只有在存在法定情形的情况下，你可以撤销赠与合同，并要回这笔钱。

解决方式

如果你发现钱款错误转到别人的银行卡上，第一时间应该联系自己的银行，并向他们说明情况。银行将会协助你进行进一步的操作，包括联系对方的银行和法律途径。

此外，你也可以与对方进行协商，尽量达成一种互惠互利的解决方案。如果对方拒绝退还钱款，你可以考虑寻求法律援助，通过法律渠道追回这笔钱，并要求对方承担因此造成的损失。

总之，当钱款错误转到别人银行卡上时，我们有一定的机会追回这笔钱。通过与银行和对方的合作，以及必要的法律途径，我们可以争取自己的权益并追回被错误转账的钱款。